Аналитик назвала сумму перевода, которую банки считают подозрительной

При проверке переводов банки ориентируются на определенные пороги сумм, но есть и другие критерии, рассказала агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

«Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц», — рассказала она.

Однако в реальности банки обращают внимание и на другие признаки. Даже гораздо более скромная сумма может быть признаком мошенника или дроппера. Подозрительны множество небольших входящих и исходящих операций на одном счете, отсутствие обычных бытовых платежей.

Важно также число операций и получателей. Если их более 10 в день и 50 в месяц — это повод для банка насторожиться. То же касается слишком быстрого списания со счета только что пришедших средств — это может означать, что счет является транзитным, отметила Бочкина.

Источник: "finance.mail.ru"