Подставные вакансии и инвестпроекты: Мошенники нашли новые варианты вывода украденных денег

Россияне все чаще становятся дропперами без своего ведома

Мошенники стали использовать дропперов, то есть подставных лиц, которые через свои карты выводят украденные деньги, которые даже не подозревают об участии в преступной схеме. Преступники публикуют объявления по работе "помощником бухгалтера", скрывая так дропперство, предлагают инвестиционную деятельность, находят подростков в компьютерных играх и даже входят в доверие после общения на сайтах знакомств.

После ужесточения банковского контроля за операциями фирм-однодневок и фирм, ведущих фиктивную деятельность, криминал начал активно использовать в своих теневых операциях подставных физических лиц, то есть "дропов", или "дропперов", объяснил "Российской газете" экономист Лазарь Бадалов. Схемы с участием дропов требуют большого количества счетов, поэтому мошенники очень быстро перешли к поиску таких посредников за вознаграждение, объяснил он.

Основными площадками по привлечению осознанных дропперов по-прежнему остаются иностранные мессенджеры, соцсети и электронные доски объявлений. Действуют, к сожалению, в российском сегменте интернета и целые биржи по торговле аккаунтами, номерами телефонов и счетами, рассказала эксперт проекта Народного фронта "За права заемщиков" и платформы "Мошеловка" Александра Пожарская.

Основная масса дропперов сейчас - это люди до 25 лет. Львиная доля из них - несовершеннолетние или студенты, говорит Пожарская.

Соучастниками незаконных схем без своего согласия нередко становятся доверчивые люди. Например, из-за утечки персональных данных злоумышленникам удавалось открывать банковские карты на клиентов, даже не подозревающих об этом.

Изначально дропперство ассоциировалось с вовлечением людей, которым надо быстро заработать. Но сейчас активно формируется новое направление, когда человек даже не подозревает, что стал дроппером, говорит представитель крупного банка.

Эксперты напоминают об уголовной ответственности для дропперов

"Человека могут попросить помочь с переводом денег, которые якобы ошибочно поступили на счет. Злоумышленники играют на желании подростков получить деньги на "хотелки". Среди популярных "вакансий" назовем помощь отделу продаж интернет-магазина. Якобы для выполнения продаж нужно получить на карту, снять средства и передать их курьеру, оставив себе комиссию. Также относительно безобидно выглядит просьба протестировать работу интернет-магазина, работа курьером или помощником, - говорит Мария Бакакина, советник уголовно-правовой практики АБ "Соколов, Трусов и партнеры". Могут заманивать предложениями участия в "инвестпроекте" или работой в ИТ-стартапе".

Главная отличительная особенность - минимальные требования к возрасту, опыту и навыкам, говорит эксперт.

"Все менее желанными становятся и легкие деньги, которые предлагают владельцам карт. За передачу карты посторонним лицам и за незаконные операции грозит штраф до 300 тысяч рублей или лишение свободы на срок до двух лет. За использование чужой карты (к примеру, переданной дропперу для снятия денег в банкомате) можно оказаться в тюрьме на тот же срок. Если докажут сговор группы лиц, штраф увеличивается до 1 млн руб., а срок лишения свободы - до 7 лет. Все санкции описаны в Уголовном кодексе. Поправки внесены в июне", - говорит начальник юридического департамента "ВМТ Консалт" Софья Лукинова.

Сейчас, по словам Бакакиной, идет разделение дропов на два лагеря. Первые - осознанные продавцы, которые понимают риски и идут на них за деньги. Вторые - "невольные".

"Это часто сами жертвы мошенников, которых убедили оформить карту "для возврата средств", или трейдеры, которых через "треугольники" втянули в схемы, убедив в легальности операций. К этой же категории можно отнести тех, кто искренне верит, что работают трейдером или "продажником", а в итоге получают блокировки счетов и визиты от правоохранителей. Доказать свою непричастность такому будет возможно, но невероятно сложно", - отметила эксперт.

Срок "жизни" каждого дропа небольшой - 80% карт используются всего один-два раза и блокируются за один-два дня. При этом 90% денег выводятся в первые сутки. Это создает постоянную потребность криминального рынка в новых дропах - более 80 тыс. ежемесячно, отмечает старший преподаватель кафедры экономической теории РЭУ им. Г. В. Плеханова Ходжа Кава.

"Нельзя передавать карты третьим лицам и проводить операции по указанию незнакомцев. Любые предложения "легкого заработка" на переводах - это путь к уголовной ответственности. Нужно немедленно обратиться в полицию - это единственный способ прекратить быть соучастником", - отмечает эксперт.

Источник: "Российская газета"